RPA在财务行业的应用

在金融领域，RPA应用广泛，从采购到付款、销售到收款、票据开具、信用查询、银行对账、发票验证等功能都有很好的应用场景，提高了财务工作效率，进一步保证了财务数据的准确性，将财务人员从复杂的数据和表格统计中解放出来，从而转向更具商业价值的管理会计工作。

从本质上讲，金融机器人是一种处理重复工作和模拟手动操作的程序，因此不适用于所有流程。其适用流程主要具有以下特点：

(1)简单重复操作，如输入、核对系统数据等；

(2)量大易错业务，如日常大量交易核对、大量费用单据审核等；

（3）多个异构系统嵌入系统，但不改变系统，不整合系统规则；

(4)7*24小时工作模式，弥补了人工操作容忍度低、峰值处理能力差的缺点，适用于企业7*24小时业务。

以下是RPA财务的典型应用场景：

1.从销售到收款:在自动开票方面:RPA机器人可以自动抓取销售开票数据，自动开票。在应收账款对账和收款核销方面，RPA机器人获取应收账款和实收数据，根据账户、付款备注等信息自动对账，单独列出对账差异，自动核销对账无误。

2.会计对账机器人：可自动登录多个企业网上银行或第三方支付交易平台，根据会计处理要求自动下载多个银行交易流程，筛选分类流程，存入指定文件夹。财务对账机器人登录财务系统下载多个账户账户账户余额，自动对账银行账户明细及相关账户余额。同时，RPA对账机器人还可以自动完成财务系统会计凭证的编制、银行间存款等货币资金账户的余额对账、会计核对错误清单的生成、银行余额调整表的自动出具等流程。

3.自动开票机器人:财务部专职人员每周需要收集大量的销售记录或开票申请，并按照申请人的要求开具增值税发票，以确保开票信息的准确性。重复繁重的工作往往占用财务人员大量的时间。RPA自动开票机器人自动登录ERP系统导出的待开票申请记录，自动登录税控板或票控板，将开票信息输入开票系统，完成开票动作。

4.信用管理机器人：可自动登录外部信用调查系统或网站，获取、总结和保存截图，提高工作效率，确保信用调查数据的完整性。

5.采购支付：在供应商主数据管理方面，RPA自动将供应商提供的数据信息上传到系统中。在支付执行方面，在缺乏直接支付系统对接的情况下，机器人可以提取支付申请系统的支付信息（支付账户、账户名等），并提交网上银行等基金支付系统进行实际支付操作。

6.发票管理机器人：通过扫描发票识别OCR，根据明确规则自动验证识别结果，实现多单（发票、合同、订单、发货单、收货单、审批单）的自动匹配。同时，发票管理机器人还可以进行发票检查，机器人自动登录国家税务总局网站，自动输入相关字段和验证码，完成发票检查，获取相关查询截图。

7.资本管理机器人：在资本管理方面，自动登录企业网上银行，根据设定的资本线自动实施资金收集、分配数据输入、自动资本计划收集和处理，生成资本支付申请表。资本管理机器人自动操作企业网上银行查询账户余额，获取银行流量，并进行对账。触发阀值通过短信或电子邮件自动通知相关负责人。同时，资本管理机器人还可以自动完成日报和融资利息表的制作。

8.税务申报机器人：根据监管要求，PA可自动收集处理数据、税务相关财务数据、业务数据收集处理，自动纳税申报实现财务报表科目自动计算和一键生成，全过程从12小时降至1.5小时，效率提高7倍。

9.财务报表生成机器人：自动识别和输入企业财务报表内容，自动生成审计报表。整个过程从4小时降低到10分钟，效率提高了23倍。财务报表生成机器人还可以自动完成相关交易处理、自动账户结转和自动凭证打印

10.成本报销机器人:成本凭证占企业会计凭证总量的百分之70以上。文件发起人应耐心填写各种文件信息，并通过图像系统上传图像，财务人员应更加仔细地审查。由于成本种类繁多，检查点多，纯手动审核耗时费力，无法保证百分之百的准确性，成本控制难度大。成本报销机器人根据设定的审计逻辑，自动实现报销文件的核对、成本控制规则的匹配、报销异常事项的提醒、付款功能的自动实现。

11.成本统计机器人：根据业务规则的要求，自动输入成本统计指标，自动完成期末成本和成本分摊的循环处理，处理异常情况。

12.库存与成本:RPA自动输入成本统计指标。在成本分摊方面，机器人按脚本分步或并行执行相关成本分摊周期。

13.税务拨备:RPA将数据汇入ERP系统、子系统等相关证明文件，包括海外运营机构的运营数据，自动计算以往的税务拨备项目。

14.税收合规：使用RPA可方便填写税务、增值税、企业内部申报系统等数据要求。

15.集成ERP、RPA可集成ERPPS系统：RPA、MES等系统实现各系统之间的数据交互，自动生成报告，通过电子邮件自动发送（或上传到共享文件夹），提高系统的灵活性和透明度。

16.销售会计处理:部署RPA，帮助企业完成各种销售模式的会计处理(包括下载会计底稿、制作会计凭证、入账等)。)，缩短会计处理过程的整体时间，让财务人员在财务分析等需要高级分析的工作中投入更多精力。